Amerika Birleşik Devletleri merkezli halka açık bir kripto para ticaret borsası olan Coinbase, mali düzenleyicilerin kara para aklama yasalarını ihlal ederek müşterilerin yeterli geçmiş kontrolü yapmadan hesap açmasına izin verdiğini tespit ettikten sonra 50 milyon dolar para cezası vermeyi kabul etti.
Çarşamba günü açıklanan New York Eyaleti Mali Hizmetler Departmanı ile yapılan anlaşma, Coinbase’in uyuşturucu kaçakçılarının, çocuk pornografisi satıcılarının ve diğer potansiyel kanunsuzların New York’ta hesap açmasını engellemesi beklenen uyum programını desteklemek için 50 milyon dolar yatırım yapmasını gerektirecek. takas etmek.
Bir zamanlar yüksekten uçan küresel kripto para ticaret işinin en son hiti. Birkaç kripto para şirketi geçtiğimiz yıl iflas başvurusunda bulundu – en önemlisi, Kasım ayında çökmeden önce dünyanın en büyük ikinci kripto borsası olan FTX. FTX’in kurucusu Sam Bankman-Fried ve diğer üst düzey FTX yöneticileri artık federal suçlamalarla karşı karşıya.
Düzenleyiciler, Coinbase’deki uyumluluk sorunlarının ilk olarak 2020’de rutin bir inceleme sırasında, borsanın 2017’de New York’ta faaliyet göstermek için lisans almasının ardından tespit edildiğini söyledi. Borsanın kara para aklamayı önleme kontrollerinde 2018’e kadar uzanan sorunlar buldular.
Coinbase başlangıçta, müşterilerin kimliklerini bilmek ve şüpheli faaliyetlere karşı davranışlarını izlemek için kara para aklamayı önleme yasaları tarafından belirlenen gereksinimleri karşılamaları için günlük operasyonlarını elden geçirmesine yardımcı olması için bağımsız bir danışman tutmayı kabul etti.
Ancak bu, şirketin sorunlarını çözmedi ve düzenleyiciler 2021’de resmi bir soruşturma başlattı. Borsa iki önemli operasyonda geride kalmıştı: ilk bakışta kimlikleri belirsiz görünen müşterilerin geçmişlerini daha derine inmek ve şüpheli faaliyeti takip etmek dahili izleme sisteminin oluşturduğu uyarılar.
Mali Hizmetler Departmanına göre, 2021’in sonlarına doğru Coinbase, düzgün bir şekilde incelenmeyen potansiyel şüpheli müşteri işlemleri hakkında 100.000’den fazla uyarıdan oluşan birikmiş iş yığınına sahipti. Düzenleyiciler ayrıca Coinbase’in insanlara hesap açmalarına izin vermeden önce yalnızca en basit “müşterinizi tanıyın” kontrolleri yaptığını da tespit etti. Borsa, müşteri özgeçmiş kontrollerini “kutuyu işaretlemenin basit bir alıştırması” olarak değerlendirdi.
Bir örnekte Coinbase, Coinbase hesabı açarken o şirketin çalışanı olduğunu iddia ederek bir dijital hırsızın isimsiz bir şirketten 150 milyon dolar çalmasına farkında olmadan yardım etti.
Şirketin müşterilerin geçmişini inceleme prosedürleri o kadar yetersizdi ki, geçen yılın başlarında düzenleyiciler Coinbase’e, şirketin daha önce tutmayı kabul ettiği bağımsız danışmandan ayrı olarak, resmi soruşturma sürerken bile uyumluluğunu denetlemesi için dışarıdan bir monitör tutmasını emretti. devam ediyor.
New York Eyaleti mali hizmetler müfettişi Adrienne A. Harris bir röportajda, “Bir anlaşma için beklemek yerine bağımsız bir izlemeyi devreye sokmayı gerçekten garanti eden başarısızlıklar bulduk” dedi. “Uzaydaki yasa dışı finansman endişeleri hakkında çok açık sözlü olduk. Çerçevemizin kripto şirketlerini bankalarla aynı standartta tutmasının nedeni budur.”
Coinbase yorum için hemen müsait değildi.
Coinbase’in şüpheli özellikler için eski hesaplarını inceleme çabalarında hala çok yavaş ilerlediğini söyleyen anlaşma, borsanın uyumluluk operasyonunu iyileştirmek için sistemler devreye alırken en az bir yıl daha monitörle çalışmasını gerektirecek. New York düzenleyicileri monitörü tanımlamadı.
Bayan Harris, Coinbase uyum departmanının borsanın hızlı büyümesine ayak uydurmakta başarısız olduğunu söyledi. 2012 yılında San Francisco’da kurulan Coinbase, 7,6 milyar dolardan fazla piyasa değerine sahiptir ve dünya çapında 100 milyon kullanıcısı ile Amerika Birleşik Devletleri merkezli en büyük kripto ticaret platformudur. Akranlarının çoğu, düzenlemelerin genellikle daha hafif olduğu yargı bölgelerinde yerleşiktir. Örneğin FTX, Bahamalar’da bulunuyordu.
Merkez, FTX’in kurucusu Sam Bankman-Fried ve bu borsanın diğer üst düzey yöneticileri federal suçlamalarla karşı karşıya. Kredi… The New York Times için Jefferson Siegel
Ancak ABD makamları, kripto para birimi endüstrisinin “kara para aklamayla mücadele korumalarını zayıflatma potansiyeli konusunda uzun süredir endişeli çünkü endüstri liderleri yıllarca düzenlemeden kaçma çabalarıyla gurur duydular.
Sektörün kendisi, bankalar, aracı kurumlar, sigorta şirketleri ve yatırım şirketleri için rutin olan gözetim ve inceleme olmadan ortaya çıktı. Son on yılda, eyalet ve federal yetkililer Coinbase ve denizaşırı akranları gibi borsaları aynı hizaya getirmek için ellerinden gelen her türlü adımı attılar.
New York, BitLicenses olarak bilinen eyalet müşterilerinden iş aramadan önce kripto şirketlerinin lisans almasını şart koşan ilk eyaletlerden biriydi. Bugüne kadar, devlet kabaca 30 yayınladı.
Ağustos ayında Finansal Hizmetler Departmanı, finansal aracı kurum Robinhood’un kripto ticaret koluna, kara para aklamayı önleme yasaları da dahil olmak üzere bir dizi finansal düzenlemeyi ihlal ettiği için 30 milyon dolar para cezası verdi. Kasım ayında Hazine Bakanlığı, ABD yaptırımlarını ihlal eden İran’daki müşterilere sağladığı ticaret hizmetleri konusunda ABD merkezli başka bir borsa olan Kraken ile anlaşmaya vardığını duyurdu.
Hazine’nin Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi’ne göre Kraken, dört yılda yaklaşık 1,7 milyon dolarlık işlem sağladı. Sorunu çözmek için 360.000 dolardan fazla tıslamayı kabul etti.
Federal savcılar, denizaşırı firmaların müşterilerinin geçmişlerini düzgün bir şekilde tarayıp taramadığını da inceliyor. Haberlere ve konuyu bilen bir kişiye göre yetkililer, dünyanın en büyük kripto ticaret borsası Binance’in olası kara para aklamayı önleme ihlallerini soruşturuyor.
2021 sonbaharına kadar Binance, belirli bir miktarın altında para yatıran müşterilerin sıkı bir kimlik doğrulama sürecinden geçmeden hesap açmalarına izin verdi. Binance’in eski rakibi FTX de kara para aklamayla mücadele kurallarına uymadığı için soruşturuluyor.
New York’taki federal savcılar, Bay Bankman-Fried’i FTX’teki müşteri mevduatlarındaki milyarlarca doları kötüye kullanma planına nezaret etmekle suçladılar.
Coinbase kısa süre önce kendisini FTX’ten ayırmaya çalıştı. Bir televizyon açıklamasında borsa, firmasındaki müşteri mevduatlarının güvenli olduğunu ve kripto yatırımcılarının Coinbase’in “düzenli denetimler ve şeffaf muhasebe ile” ABD merkezli, halka açık bir şirket olduğu gerçeğiyle rahat edebileceklerini söyledi.
Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu’na Kasım ayında yapılan bir düzenleme başvurusunda Coinbase, New York mali düzenleyicileri tarafından banka gizlilik yasalarına uygunluğuna ilişkin bir soruşturmaya konu olduğunu açıkladı. Şirket o sırada soruşturmayla işbirliği yaptığını söyledi.
Aynı düzenleyici dosyada Coinbase, SEC’den bazı müşteri programları ve ürünleri hakkında belgeler için “soruşturma celbi ve talepleri” aldığını da söyledi.
Bayan Harris, “Düzenleme ve yeniliğin birlikte yaşayamayacağına dair bu argümanı gördük” dedi. “Ama iyi ve sorumluluk sahibi bir aktörseniz, yine de iş yapabilmeniz gerekir.”
Çarşamba günü açıklanan New York Eyaleti Mali Hizmetler Departmanı ile yapılan anlaşma, Coinbase’in uyuşturucu kaçakçılarının, çocuk pornografisi satıcılarının ve diğer potansiyel kanunsuzların New York’ta hesap açmasını engellemesi beklenen uyum programını desteklemek için 50 milyon dolar yatırım yapmasını gerektirecek. takas etmek.
Bir zamanlar yüksekten uçan küresel kripto para ticaret işinin en son hiti. Birkaç kripto para şirketi geçtiğimiz yıl iflas başvurusunda bulundu – en önemlisi, Kasım ayında çökmeden önce dünyanın en büyük ikinci kripto borsası olan FTX. FTX’in kurucusu Sam Bankman-Fried ve diğer üst düzey FTX yöneticileri artık federal suçlamalarla karşı karşıya.
Düzenleyiciler, Coinbase’deki uyumluluk sorunlarının ilk olarak 2020’de rutin bir inceleme sırasında, borsanın 2017’de New York’ta faaliyet göstermek için lisans almasının ardından tespit edildiğini söyledi. Borsanın kara para aklamayı önleme kontrollerinde 2018’e kadar uzanan sorunlar buldular.
Coinbase başlangıçta, müşterilerin kimliklerini bilmek ve şüpheli faaliyetlere karşı davranışlarını izlemek için kara para aklamayı önleme yasaları tarafından belirlenen gereksinimleri karşılamaları için günlük operasyonlarını elden geçirmesine yardımcı olması için bağımsız bir danışman tutmayı kabul etti.
Ancak bu, şirketin sorunlarını çözmedi ve düzenleyiciler 2021’de resmi bir soruşturma başlattı. Borsa iki önemli operasyonda geride kalmıştı: ilk bakışta kimlikleri belirsiz görünen müşterilerin geçmişlerini daha derine inmek ve şüpheli faaliyeti takip etmek dahili izleme sisteminin oluşturduğu uyarılar.
Mali Hizmetler Departmanına göre, 2021’in sonlarına doğru Coinbase, düzgün bir şekilde incelenmeyen potansiyel şüpheli müşteri işlemleri hakkında 100.000’den fazla uyarıdan oluşan birikmiş iş yığınına sahipti. Düzenleyiciler ayrıca Coinbase’in insanlara hesap açmalarına izin vermeden önce yalnızca en basit “müşterinizi tanıyın” kontrolleri yaptığını da tespit etti. Borsa, müşteri özgeçmiş kontrollerini “kutuyu işaretlemenin basit bir alıştırması” olarak değerlendirdi.
Bir örnekte Coinbase, Coinbase hesabı açarken o şirketin çalışanı olduğunu iddia ederek bir dijital hırsızın isimsiz bir şirketten 150 milyon dolar çalmasına farkında olmadan yardım etti.
Şirketin müşterilerin geçmişini inceleme prosedürleri o kadar yetersizdi ki, geçen yılın başlarında düzenleyiciler Coinbase’e, şirketin daha önce tutmayı kabul ettiği bağımsız danışmandan ayrı olarak, resmi soruşturma sürerken bile uyumluluğunu denetlemesi için dışarıdan bir monitör tutmasını emretti. devam ediyor.
New York Eyaleti mali hizmetler müfettişi Adrienne A. Harris bir röportajda, “Bir anlaşma için beklemek yerine bağımsız bir izlemeyi devreye sokmayı gerçekten garanti eden başarısızlıklar bulduk” dedi. “Uzaydaki yasa dışı finansman endişeleri hakkında çok açık sözlü olduk. Çerçevemizin kripto şirketlerini bankalarla aynı standartta tutmasının nedeni budur.”
Coinbase yorum için hemen müsait değildi.
Coinbase’in şüpheli özellikler için eski hesaplarını inceleme çabalarında hala çok yavaş ilerlediğini söyleyen anlaşma, borsanın uyumluluk operasyonunu iyileştirmek için sistemler devreye alırken en az bir yıl daha monitörle çalışmasını gerektirecek. New York düzenleyicileri monitörü tanımlamadı.
Bayan Harris, Coinbase uyum departmanının borsanın hızlı büyümesine ayak uydurmakta başarısız olduğunu söyledi. 2012 yılında San Francisco’da kurulan Coinbase, 7,6 milyar dolardan fazla piyasa değerine sahiptir ve dünya çapında 100 milyon kullanıcısı ile Amerika Birleşik Devletleri merkezli en büyük kripto ticaret platformudur. Akranlarının çoğu, düzenlemelerin genellikle daha hafif olduğu yargı bölgelerinde yerleşiktir. Örneğin FTX, Bahamalar’da bulunuyordu.
Merkez, FTX’in kurucusu Sam Bankman-Fried ve bu borsanın diğer üst düzey yöneticileri federal suçlamalarla karşı karşıya. Kredi… The New York Times için Jefferson Siegel
Ancak ABD makamları, kripto para birimi endüstrisinin “kara para aklamayla mücadele korumalarını zayıflatma potansiyeli konusunda uzun süredir endişeli çünkü endüstri liderleri yıllarca düzenlemeden kaçma çabalarıyla gurur duydular.
Sektörün kendisi, bankalar, aracı kurumlar, sigorta şirketleri ve yatırım şirketleri için rutin olan gözetim ve inceleme olmadan ortaya çıktı. Son on yılda, eyalet ve federal yetkililer Coinbase ve denizaşırı akranları gibi borsaları aynı hizaya getirmek için ellerinden gelen her türlü adımı attılar.
New York, BitLicenses olarak bilinen eyalet müşterilerinden iş aramadan önce kripto şirketlerinin lisans almasını şart koşan ilk eyaletlerden biriydi. Bugüne kadar, devlet kabaca 30 yayınladı.
Ağustos ayında Finansal Hizmetler Departmanı, finansal aracı kurum Robinhood’un kripto ticaret koluna, kara para aklamayı önleme yasaları da dahil olmak üzere bir dizi finansal düzenlemeyi ihlal ettiği için 30 milyon dolar para cezası verdi. Kasım ayında Hazine Bakanlığı, ABD yaptırımlarını ihlal eden İran’daki müşterilere sağladığı ticaret hizmetleri konusunda ABD merkezli başka bir borsa olan Kraken ile anlaşmaya vardığını duyurdu.
Hazine’nin Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi’ne göre Kraken, dört yılda yaklaşık 1,7 milyon dolarlık işlem sağladı. Sorunu çözmek için 360.000 dolardan fazla tıslamayı kabul etti.
Federal savcılar, denizaşırı firmaların müşterilerinin geçmişlerini düzgün bir şekilde tarayıp taramadığını da inceliyor. Haberlere ve konuyu bilen bir kişiye göre yetkililer, dünyanın en büyük kripto ticaret borsası Binance’in olası kara para aklamayı önleme ihlallerini soruşturuyor.
2021 sonbaharına kadar Binance, belirli bir miktarın altında para yatıran müşterilerin sıkı bir kimlik doğrulama sürecinden geçmeden hesap açmalarına izin verdi. Binance’in eski rakibi FTX de kara para aklamayla mücadele kurallarına uymadığı için soruşturuluyor.
New York’taki federal savcılar, Bay Bankman-Fried’i FTX’teki müşteri mevduatlarındaki milyarlarca doları kötüye kullanma planına nezaret etmekle suçladılar.
Coinbase kısa süre önce kendisini FTX’ten ayırmaya çalıştı. Bir televizyon açıklamasında borsa, firmasındaki müşteri mevduatlarının güvenli olduğunu ve kripto yatırımcılarının Coinbase’in “düzenli denetimler ve şeffaf muhasebe ile” ABD merkezli, halka açık bir şirket olduğu gerçeğiyle rahat edebileceklerini söyledi.
Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu’na Kasım ayında yapılan bir düzenleme başvurusunda Coinbase, New York mali düzenleyicileri tarafından banka gizlilik yasalarına uygunluğuna ilişkin bir soruşturmaya konu olduğunu açıkladı. Şirket o sırada soruşturmayla işbirliği yaptığını söyledi.
Aynı düzenleyici dosyada Coinbase, SEC’den bazı müşteri programları ve ürünleri hakkında belgeler için “soruşturma celbi ve talepleri” aldığını da söyledi.
Bayan Harris, “Düzenleme ve yeniliğin birlikte yaşayamayacağına dair bu argümanı gördük” dedi. “Ama iyi ve sorumluluk sahibi bir aktörseniz, yine de iş yapabilmeniz gerekir.”